Ситуация с мошенничеством в Казахстане приобретает угрожающие масштабы. За январь-октябрь 2021 года в стране зарегистрировали 34,8 тыс. таких уголовных дел, почти по сотне в день.

Это на 28,7% больше, чем годом ранее.

Больше всего таких правонарушений зарегистрировано в Алматы, Нур-Султане и Шымкенте. По статистике Генпрокуратуры, совокупный ущерб от деятельности мошенников за два года уже достиг сотен миллиардов тенге. За прошлый год он составил 242,7 млрд тенге, а за 10 месяцев текущего года сложился на уровне 65,5 млрд тенге.

В пересчете на одно преступление (если учитывать статистику только за прошлый и этот год) эта сумма превышает 5 млн тенге — это объем средней зарплаты казахстанца за два года.

Буквально на днях полиция Алматы задержала двух девушек 19 и 30 лет, которые занимались мошенничеством в сфере кредитования.

Девушки через сайт объявлений информировали пользователей о своих «возможностях» в сфере кредитования на крупные суммы. Клиентам при этом обещали, что после оформления товарного кредита информация об этом нигде не будет фиксироваться и долг исчезнет сам по себе. Например, если оформляли кредит на миллион тенге, 100 тысяч из них давали потерпевшим, остальное оставляли себе.Замначальника Управления полиции Жетысуского района Асхат Даулетьяров

На данном этапе расследования установлена их причастность к восьми фактам мошенничества.

Ровно по такой же схеме действовала пара мошенников из Жамбылской области, которых задержали в марте текущего года. 30-летний гражданин К. и его 28-летняя сообщница на одном из интернет-ресурсов опубликовали объявление «Помогу получить кредит».

Злоумышленники убеждали потенциальную жертву открыть счет в банке и привязать его к их номеру телефона. Затем они убеждали граждан в необходимости первоначального взноса для получения кредита. Далее мошенники через мобильный банкинг переводили поступившую сумму на другую карту и обналичивали.

Описанная выше схема мошенничества все чаще применяется в Казахстане. Преступники пользуются правовой и финансовой неграмотностью многих казахстанцев и соблазняют их легкими способами «заработка». Как показывает практика, зачастую потерпевшие сами соглашаются участвовать в подобных схемах, прекрасно сознавая их преступный характер. Ими движет желание легкой наживы и уверенность в том, что кредит возвращать не придется, поскольку в глазах закона они жертвы преступников.

Чтобы не попасться на уловки мошенников, полиция Алматы рекомендует придерживаться следующих простых правил:

1. Никому не передавайте данные о своей банковской карте, а также данные о своей личности (фото удостоверения и банковской карты, а также трехзначный CVV-код на обратной стороне карты).

2. Не вносите задаток за купленный товар в интернете, тщательно проверяйте репутацию интернет-магазина, прежде чем покупать товар.

3. При продаже товаров недвижимости либо автомобиля через мобильные приложения будьте осторожны, желательно получать оплату при личной встрече либо убедиться в благонадежности покупателя через видеозвонок.

4. Не проходите по сомнительным ссылкам, которые вам могут отправлять через различные мессенджеры и социальные сети, так как они могут быть вирусными файлами и приложениями, которые дадут злоумышленникам доступ к вашим денежным средствам в мобильном банкинге.

5. Не вводите данные своих банковских карт на различных сайтах, так как это могут быть фишинговые сайты, которые специально созданы для сбора вашей личной информации. Она в дальнейшем будет использоваться для несанкционированной оплаты с вашей банковской карты.

6. Не участвуйте в сомнительных конкурсах в интернете, где обещают увеличение ваших денежных средств либо сообщают вам о крупном денежном выигрыше.

7. Не инвестируйте денежные средства в сомнительные проекты, где обещают большие дивиденды путем вложения денег в криптовалюту, акции, драгоценные металлы и так далее, удостоверьтесь в благонадежности фирмы, прочитайте отзывы и комментарии в интернете, вам могут позвонить с несуществующих абонентских номеров разных стран и убедительно рассказывать о преимуществах вложения в их фирму (QuestraWorld, AssetWorldManagement и так далее).

8. Если вам звонят из службы безопасности банка, запомните, что сотрудники банка никогда не спрашивают данные о вашей карте, а также не требуют передачи кодов доступа, приходящих вам на мобильный телефон. Также мошенники используют мобильные приложения по подмене абонентского номера в своих корыстных целях, чтобы звонить из сall-центров банка. В таких случаях вам необходимо положить трубку и самому перезвонить на доверенный номер, который указан на банковской карте либо на сайте банка.

К этому можно добавить лишь один совет — не соблазняйтесь на заманчивые предложения легкого «заработка», поскольку результат от участия в мошеннических схемах в любом случае будет плачевный. К огромной сумме долга на сотни тысяч тенге, который в любом случае придется возвращать вам, добавится испорченная кредитная история, что надолго, если не навсегда, закроет для вас доступ к новым займам. А если казахстанские законодатели в обозримом будущем введут норму об ответственности за получение заведомо невозвратных займов, то к этим проблемам прибавится еще и угроза лишиться свободы.

Источник