Банк карталарынан ақша ұрлау тәсілдері

Алаяқтықтың ең көп таралған тәсілі - бұл әлеуметтік инженерия — ақшаны ұрлау мақсатында клиенттерді алдау және адастыру әдістері.

Әдеттегідей, алаяқтар банк клиенттеріне "банктің қауіпсіздік қызметі" немесе "қаржы мониторингі қызметі" деген атпен қоңырау шалып, карта бойынша күдікті операция жасалғанын хабарлайды. Ақшаны үнемдеу сылтауымен олар клиентті өз шотынан ақшаны ұрлау үшін бірқатар әрекеттер жасауға мәжбүр етеді.

Сондай-ақ, сенімді болу үшін олар банктердің және басқа құрылымдардың ауыспалы нөмірлерінен қоңырау шала алады. Әрі қарай алаяқтық схемасы бойынша кетеді.

Ақтөбе облысы Полиция департаментінің бастығы Абай Жусуповтің айтуынша, алаяқтар өзін шынымен банк қызметкері ретінде таныстырып, сенімді болу үшін ол клиентке 8 8000800059 телефон нөмірін тере алатындығын айтады. Осыдан кейін жәбірленуші көрсетілген нөмірге қоңырау шалып, онда оператордың дауысын естіп және оны банк қызметкерімен байланыстырды. Жоғарыда айтылғандардың дұрыстығын тексергеннен кейін жәбірленушілер алаяқтарға ақша аударды.

ПОЛИЦИЯ ДЕПАРТАМЕНТІ САҚ БОЛЫҢЫЗ ДЕП ЕСКЕРТЕДІ 88000800059 НӨМІРІ АЛАЯҚТАРҒА ТИЕСІЛІ.

Мысалы, ағымдағы жылдың 31 қаңтарында 67 жастағы зейнеткердің ұялы телефонына белгісіз адам қоңырау шалды. Қаскүнем өзін банк қызметкері ретінде таныстырып, белгісіз адамдардың оның шотынан ақша алмақ болғанын айтып, оның карточкасынан 2.250.000 теңге сомасында ақшаны өзіне аударып алған.

Способы хищения денег с банковских карт

Самым распространенным способом мошенничества является социальная инженерия — методы обмана и введения клиентов в заблуждение с целью кражи денежных средств.

Традиционно мошенники звонят банковским клиентам под видом «службы безопасности банка» или «службы финансового мониторинга» и сообщают о том, что по карте якобы совершена подозрительная операция. Под предлогом спасения денежных средств они заставляют клиента совершить ряд действий, чтобы украсть деньги с его счета.

Также для убедительности они могут звонить с подменных номеров банков и других структур. Далее схема мошенничества развивается по нескольким сценариям.

По словам начальника ДП Актюбинской области Абая Жусупова, для убедительности своих слов, мошенник говорит, что это действительно работник банка и для убедительности он диктует клиенту номер телефона, что они могут набрать телефонный номер  8 8000800059. После чего потерпевший звонит на указанный номер, где голос оператора соединяет с якобы сотрудником банка.  Проверив в правдивость сказанного, потерпевшие переводят деньги мошенникам.

ДЕПАРТАМЕНТ ПОЛИЦИИ ПРЕДУПРЕЖДАЕТ, БУДЬТЕ БДИТЕЛЬНЫМИ НОМЕР 88000800059 ПРИНАДЛЕЖИТ МОШЕННИКАМ.                   

К примеру, 31 января т.г. на сотовый телефон 67-летней пенсионерке позвонило неизвестное лицо. Злоумышленник представился сотрудником банка и обманным путем под предлогом, что неизвестные лица хотят снять деньги с ее счета, узнав все анкетные данные с ее карточки перевели деньги в сумме 2.250.000 тенге.

Источник.